みなさん、あけおめことよろです。
2024年も「僕、ピエロ。」をご愛顧賜りますよう、よろしくお願い致します。
愛知は幸い、多少の揺れ程度でした。被災地の皆さん、どうかご無事でありますように。
新年一発目はゆるーく2023年の投資を振り返って、ブログ始めとします。
投資歴は3年4ヶ月になりました。
今回も、現金と払い済みのドル建て保険以外の資産を晒します。僕の現在の状況はこんな感じ。
ちなみに実質賃金は脅威の19ヵ月連続マイナスですってよ。え、庶民を殺す気？
なお、過去の運用報告記事はこちらです。
- 投資歴半年 (投資資産160万円)
- 投資歴9ヶ月(投資資産200万円)
- 投資歴1年 (投資資産250万円)
- 2021年振り返り(投資資産350万円)
- 投資歴1年半(投資資産380万円)
- 投資歴1年9か月(投資資産460万円)
- 投資歴2年目(投資資産510万円)
- 投資歴2年4ヶ月(投資資産520万円)
- 投資歴2年半(投資資産579万円)
- 投資歴2年9ヶ月(投資資産637万円)
前回はコチラ。
どもども！ 今年の9月29日をもって34歳になるさぅです。アラサー名乗れるのもあと1年です。 [kjk_balloon id="8"]アラサーとカテゴライズされることに焦っていた昔が懐かしい・・。[/kjk_bal[…]
はじめに。
この記事では「魔法みたいにお金が増えていく」運用結果は一切お見せできません。
と数年前まで本気で思っていたレベルの人間が、自炊等の節約で何とか絞り出した資金で細々やっている投資の、汗と涙の記録である。
投資歴3年4ヶ月の評価損益は＋1,817,521円。
12月終了時点の僕の資産はこんな感じ。
593万円ほど株に投じて、現状181万円のプラス。
目標だった700万円は7月で達成。最終的に74万円もプラスと出来過ぎたフィニッシュでした。
もちろん前述したように、自分の実力とかではまっったくなく、単に株高の年だっただけです。
世界的に株価上昇。日本の上場企業の収益・配当金は過去最高を更新と絶好調でした。
今年はこの実力に新NISAブーストも加わるわけで。伸びに期待したいところです。
投資始めてよかった・・！
1年間で253万円投資資産が増え、評価益は去年から100万円以上伸びました。
評価益だけでほぼ僕のボーナス手取り1年分丸々増えたと思うと熱すぎる～～～！
ただし、投資に回せたお金は。
- 2021年→約165万円
- 2022年→約150万円
- 2023年→約140万円
と年々減り続けていて、こういう数字見ると我ながら「浪費してんなぁ」と思います。
ま、でも7月に目標達成した時点で「年内は普段以上に家族サービス多めにする」と決めていたわけだから方針通りやれたとも言えるかな？
今年は、今年こそは自制しよ・・。
投資スタンス。
今年も投資スタンスは、引き続きこんな感じです。
投資は余剰資金only。
僕たち家族は子どもはいますが、共働きで収入源も複数あります。(ブログ収入・配当金等)
万が一事故や病気でどちらかが働けない状況になっても100万円あれば半年は耐えられるはずなので、それ以外は投資に回します。
健康リスクも少ない年齢の今だからリスクを取ってガンガン投資していますが、徐々に現金比率は上げるつもりです。
そしてなるべく堅実めな投資(高配当株投資×インデックス投資)を分散投資します。
早期退職(FIRE)や「労働収入<配当収入」は目指しませんが、年々暮らしが豊かになって選択肢が増えていくのが理想です。
今の方針はこんな感じ。
まず目指すのは「35歳のうちに1,000万円の投資資産を作る」です。
高配当株投資戦略と現状。
- 日本株は「欲しい株価になるまで買わない。買ったら原則売らない。」
- 米国株は「平均取得価額に近づいたら全力で買う！」
米国株はETFメイン・日本は個別株で高配当株投資をします。
現在の配当金はこんな感じです。
税引き前の年間配当金は19万円で、税引き後では月1万円強です。
去年の目標、年間20万円にも一度届いたんですが円高に振れて割れちゃいました。
とは言え、買いたいと思えるタイミングが来ていないだけで補うだけの軍資金はあるので気にしていません。
配当金の推移はこんな感じです。
ざっくり年6万円ペースで増やせているので、このペースを維持するのが当面の目標です。
月5,000円でも毎年配当金が増えれば、将来かなり生活の助けになりはずですからね！ チリツモ！
直近で目指すのは、9月まで(投資4年目に入るまで)に年間配当金24万円。がんばるぞー！
日本株
現状の日本高配当株ポートフォリオはこんな感じ。(8/31時点)
日本株の年間配当金はこんな感じ。
下半期は、浪費しすぎて軍資金がなかったから銘柄は増えず保有数が少し増えた程度です。
購入したのは下記の銘柄です。
- 日本電信電話/100株
- INPEX/10株
- 積水ハウス/5株
- アルトナー/15株
とりあえず12月に入ったボーナスで、久しぶりに株主優待の銘柄を買いたいです。コメダとか・・。(初期からずっと言っている。)
自分の投資方針には合わないんですけど、お楽しみ枠があると投資自体が楽しくなるから多少はね。
2023年も気持ちとは裏腹に分散は進みませんでしたーー。僕はいつになったら十分に分散投資できるんでしょうか？(白目)
米国株
僕の米国株ポートフォリオはこんな感じ。(3/2時点)
米国株の年間配当金はこんな感じ。
VYMは「平均以上の配当利回りがある米国企業442銘柄に分散投資するETF」で、近年着実に増配してきているのでずっと買いたかったんです！
しばらくは、VYM＞HDV＞VIGの優先順位で買い増しする予定です。
SPYDは目標数まで買ったので比率が下がるまではしばらく打ち止め！
なお、買っているのは超超超ざっくり説明するとこんな特徴を持つETFたちです。
- HDV 財務優良で配当利回りが高い75銘柄
- SPYD 配当利回りが高い80銘柄
- VIG 10年以上連続増配している250銘柄
- VYM 平均以上の配当利回りがある米国企業442銘柄
- QYLD 超高配当で毎月配当だが値上がりは全く期待できない
インデックス投資戦略と現状。
高配当株投資の方が好きなのでインデックス投資は比重低めです。
が、新NISAになって枠が増えたので2024年は月5万円がんばってみようと思います・・！
夫婦で月1万5千円投資額が上がるので普通に厳しいんですけど、特定口座で運用中の投資信託は売却予定なので、多分何とか乗り切れる・・はず！
インデックス投資(投資信託)の現状はこんな感じ。
なんだかんだ一番パフォーマンスいいのはやっぱりインデックス投資でしたね。
つみたてNISAだけの運用結果はこちら。
祝！ つみたてNISA200万円オーバー！
達成できるかな〜とか冗談半分に言っていたら、本当に達成できちゃいました。非課税でこの結果は最高すぎる。
波が来てる時の投資パワーはすごすぎますねー。
つみたてNISA3年間の運用報告の記事も書いていますのでもしよかったら！
どもども！ さぅです！2018年1月からスタートしたつみたてNISA。どうだいみんなやってるかい？この度つみたてNISAを始めて晴れて3年経過したので、現時点での結果をご報告します！ [kjk_ba[…]
つみたてNISAは取り崩すつもりないので15年後、20年後に大きくプラスになってくれればそれでいいです。
2023年の振り返りと2024年の投資目標。
- 1年で221万円投資資産が増えたぞ！
- 投資資産は742万円になったぞ！
- 株高で評価益が100万円増えたぞ！
今後インフレ・増税・子ども出費でさらにお金を回しづらくなることが予想されますが、何とか頑張ってお金を捻出していきたいです！
2024年は投資元本950万円を目指すぞ！
新NIGAの投資プランについては、別記事にまとめたのでこたらもよかったらどーぞ。
いよいよ2024年1月から新NISAが始まりますね！ [kjk_balloon id="12"]みんなは来月以降の投資プラン決めました？[/kjk_balloon] せっかくいい機会なので[…]
投資は自己責任ですが参考材料の一つにしてもらえれば幸いですっ！
それではまたっ！ See You Again！
