どもども！ さぅです！
2018年1月からスタートしたつみたてNISA。どうだいみんなやってるかい？
この度つみたてNISAを始めて晴れて3年経過したので、現時点での結果をご報告します！
こんな投資初心者のファーストステップにも鉄板のつみたてNISA。
- 100円からでも投資できる！
- 一度設定したらほぼ放置プレイ！
- 売却益・配当金に税金がかからない！
- 一定の基準を満たした商品のみ！
なんと言っても旨味は通常、利益に対して約20%取られるはずの税金がかからないってこと！
一度設定したらもうほとんど手間かからないのに？
そんな美味い話があっていいの！？！？？
ってことで何を隠そう僕もつみたてNISAで投資デビューしました！
以降それ以外の投資にも色々手を出していますが、家族や友達で投資デビューを考えている人がいたらまず紹介するのがつみたてNISA、コレです。
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3年目時点の評価益は＋434,116円。
で、ぶっちゃけどーなのよって話ですが・・。
元本126万円が43万円くらい増えて170万円になっていました！
パーセンテージで見ると、なんと＋34.26%！
これ全部非課税で丸ごともらえる！ すごい！(ただし利益確定しないともらえない。)
銀行でコツコツ積み立てなくてよかったー！
資産の推移。
投資開始～5月までの推移は右肩上がり。
ただし投資なので当然元本割れリスクはあります。
ここから元本割れする可能性も余裕であります。
今は15万円くらいプラスだけど・・。
とは言え、過去50年では株式市場全体に分散投資すれば全世界株も米国株もどの15年を切り取ってもプラスだったという実績もあります。
要は、途中リタイアさえしなければかなりの確率でいつか勝てるはず。
そう信じて、僕は株式市場に雨が降ろうとも暴風が吹き荒れようとも10年は寝かせる所存であります！
つみたてNISAの保有商品。
僕は2020年の7月から楽天証券でつみたてNISAを始めました。
ちょうどコロナでマスク探しに躍起になっていた頃・・だったかな？
数ヶ月経ち値動きに耐性が付いてきてからは、毎月33,330円(年間40万円)を積み立てきました。
今はもう暴落しても「おかげで安い値段で買い足せたぜラッキー！」くらいの感覚。
積立の原資は主に節約で捻りだしました。(血涙)
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3年かけて集めた保有商品はこんな感じ。
損益率でいくと今のところ、全世界株より米国株の方が好調な模様。
今の積立設定はこんな感じです。
- eMAXIS Slim全世界株式 13,000円
- eMAXIS Slim米国株式 15,000円
- 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI) 5,330円
eMAXIS Slimは業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続けているファンドです。
個人投資家からの圧倒的支持を受け、純資産総額も右肩上がりで増加しています。僕の推し！
全世界株か米国株か問題。
ちなみに、つみたてNISAを始めた人がまず迷うポイントとしてよくあがる「全世界株か米国株かどちらにするか」問題。
ただ僕はこれに関しては、結局未来のことなんか誰にも分かりゃせんのだしつみたてNISAは始めることにこそ意義があると思っています。
米国も全世界も数十年スパンでみたら株式市場は上がったり下がったりを繰り返しながら少しずつ上がっていくはず、責任は取れんけど。
どっち選んでも人類が資本主義を諦めない限り80点は取れるはず。あとどう転ぶのかは運よ。
まとめ。
というワケで、つみたてNISAを3年続けた結果。
元本126万円が43万円くらい増えて170万円になりました！
現状増えているので当然ですが、思い切って始めてよかったなーと思っています。
つみたてNISAは。
- 投資ビギナー
- なるべく税金を払いたくない人
- 毎月同じ金額を自動積立したい人
- 堅実に長期目線でお金を増やしたい人
にもってこいの投資手法。
選ぶ商品気を付けて途中リタイアさえしなければ高い確率でリターンを丸ごとゲットできます。(しかも年々複利でお金が増えるスピードが上がる。)
2024年からは大盤振舞いの新NISAも始まり、貯蓄→投資への舞台が整います。(参考：金融庁HP)
ただでさえ増税・インフレが蔓延り「円の貨幣価値」が落ちていく今の日本・・。
一部だけでもお金がお金を稼いでくれると精神衛生上非常に良いです。
3年で本業以外に40万円稼ぐのも結構大変ですし。
投資するリスクより投資しないリスクを考えた方が賢明だと思います。
いきなり毎月3万円は厳しくても、まずは100円・1000円からでも始められます。
お金持ちのやり方を真似して、一緒にお金を増やしていきましょー！
それではまた！ See You Again！
2024年から始まる新NISAの投資プラン、決めました！
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