明日こそは記事書くぞ・・！
で、気が付いたら半月が過ぎ去っていました。
まあ過ぎてしまったものはこれはもう仕方がないですからね。
切り替えて何事もなかったかのように運用報告させていただきますわ！！！
というワケで今回は恒例の「投資の運用実績全公開」です。
高配当株×インデックス投資を始めて3年半のリターンと配当金を晒していきます。
なお、前提となる我々の現状はこんな感じ。
過去記事はこちらです。
- 投資歴半年 (投資資産160万円)
- 投資歴9ヶ月(投資資産200万円)
- 投資歴1年 (投資資産250万円)
- 2021年振り返り(投資資産350万円)
- 投資歴1年半(投資資産380万円)
- 投資歴1年9か月(投資資産460万円)
- 投資歴2年目(投資資産510万円)
- 投資歴2年4ヶ月(投資資産520万円)
- 投資歴2年半(投資資産579万円)
- 投資歴2年9ヶ月(投資資産637万円)
- 投資歴3年4ヶ月(投資資産742万円)
前回はコチラ。
みなさん、あけおめことよろです。2024年も「僕、ピエロ。」をご愛顧賜りますよう、よろしくお願い致します。 [kjk_balloon id="8"]しかし新年早々、暗いニュース続[…]
はじめに。
この記事では投資ガチ勢のように「魔法みたいにお金が増えていく」運用結果は一切お見せできません。
僕は「投資？ いやいや銀行に預けた方がいいでしょ。」と数年前まで本気で思っていた人間です。
これは、異動で「え？ こんなに給料減るんですか？」という恐怖から投資を始めざるをえなかったサラリーマンの汗と涙の記録である。
投資歴3年半の評価損益は＋2,495,248円。
2月終了時点の僕の資産はこんな感じ。
636万円ほど株に投じて、現状249万円のプラス。
年末と比較して約110万円資産が伸びました。
日経平均は一時、過去最高値の4万円を超え僕の資産もそれに呼応して最高値をマークしました。
つ、ついに評価益がそこそこの自動車買えちゃう金額になっちゃったよ・・！
始めたタイミングがラッキーだったとは言えたった3年半でこれです。
投資すげーよ。世のお金持ちがますますお金持ちになるわけだよ。でも同時に暴落がこえーよ。
ただ単に今、浮き沈みの「浮き」にいるっぽいからというだけですからね。
だってコロナショックの時は日経平均が１ヶ月弱で30％以上下落してますから・・。
世間のポジティブすぎる投資ニュースに踊らされて、生活防衛資金までうっかり投資しないように今一度自分を戒めたい。
投資スタンス。
今年も投資スタンスは、引き続きこんな感じです。
投資は余剰資金only。
僕たち家族は子どもはいますが、共働きで収入源も複数あります。(ブログ収入・配当金等)
万が一事故や病気でどちらかが働けない状況になっても100万円あれば半年は耐えられるはずなので、それ以外は投資に回します。
健康リスクも少ない年齢の今だからリスクを取ってガンガン投資していますが、徐々に現金比率は上げるつもりです。
そしてなるべく堅実めな投資(高配当株投資×インデックス投資)を分散投資します。
早期退職(FIRE)や「労働収入<配当収入」は目指しませんが、年々暮らしが豊かになって選択肢が増えていくのが理想です。
今の方針はこんな感じ。
まず目指すのは「35歳のうちに1,000万円の投資資産を作る」です。
高配当株投資戦略と現状。
- 日本株は「欲しい株価になるまで買わない。買ったら原則売らない。」
- 米国株は「平均取得価額に近づいたら全力で買う！」
米国株はETFメイン・日本は個別株で高配当株投資をします。
現在の配当金はこんな感じです。
税引き前の年間配当金は20万円で、税引き後では月1万3千円強です。
日本株も米国株もまだ上昇の余地がありそうな気もしますが怖くて積極的には買えていません。
ちなみに税引き後の金額が載っている画像は、配当キングというアプリです。
いつもの「配当管理」アプリも便利ですが「配当キング」アプリもデザインがおしゃれで税引き後の金額が無料で見られるのでおすすめです。
配当金の推移はこんな感じです。
ざっくり年6万円ペースで増やせているので、このペース維持が当面の目標です。
月5,000円ずつ毎年配当金が増えれば、かなり生活の助けになるはずですからね！ チリツモ！
直近で目指すのは、9月まで(投資4年目に入るまで)に年間配当金24万円。がんばるぞー！
日本株
現状の日本高配当株ポートフォリオはこんな感じ。(8/31時点)
日本株の年間配当金はこんな感じ。
下半期は、浪費しすぎて軍資金がなかったから銘柄は増えず保有数が少し増えた程度です。
もうすぐ日本株だけで月1万円に到達しそうで感慨深いです。
購入したのは下記の銘柄です。
- INPEX/10株
- 積水ハウス/5株
- コメダホールディングス/100株
- 任天堂/6株
数年買うタイミングを見送り続けたコメダをついにお迎えしました！
コメダは高配当株投資というより優待目的の銘柄です。配当利回り2％切っていたしね。
基本、株の購入前には増収増配しているかとか純利益・配当利回り・配当性向・配当推移をチェックして買うか決めています。
でも株高でいつもの戦略的には欲しい銘柄が皆無なので、今は純粋に好きだったり応援したい企業の株を買っている感じです。(任天堂もそれ。)
どの業界が伸びてもいいようにバランスよく買い増していきたい所存です。
とは言え、いきなり100株ずつ買うのは厳しい懐事情もあるのでポートフォリオ全体の1～2％しかない銘柄が多数にはなりそうです。
まだまだマイポートフォリオの安定には伸びしろしかないです！！！(強がり。)
米国株
僕の米国株ポートフォリオはこんな感じ。(3/2時点)
米国株の年間配当金はこんな感じ。
しばらくは、VYM＞HDV＞VIGの優先順位で買い増しする予定です。
が、円安＆株高でたまに株価をチェックするだけで何も買わず2ヶ月が終わりました。笑
こんなに上がるなら去年もっと買っておけばよかったよチクショー！！！
なお、買っているのは超超超ざっくり説明するとこんな特徴を持つETFたちです。
- HDV 財務優良で配当利回りが高い75銘柄
- SPYD 配当利回りが高い80銘柄
- VIG 10年以上連続増配している250銘柄
- VYM 平均以上の配当利回りがある米国企業442銘柄
- QYLD 超高配当で毎月配当だが値上がりは全く期待できない
ゆくゆくはETFたちも偏り過ぎないようにしたいところです。
インデックス投資戦略と現状。
新NISAで枠が増えたので2024年は月5万円がんばっています・・！
夫婦で月8万5千円を投資に回してみて丸2ヶ月。
月1万5千円支出アップで家計は厳しくなったんですけど、それならそれで何とかやっていけたし、たまには外食も行けたのでギリセーフっぽいです。多分！
インデックス投資(投資信託)の現状はこんな感じ。
インデックス投資のまるで長年連れ添った夫婦のような安定感よ。
願わくば数年後、家か土地の住宅ローンを払える金額に育つまでこのままいっちゃって欲しいです・・！
ここで余談ですが、車を買うことにしました。(中古車だけど。)
今の車が子育てには狭すぎてワンランク大きいSUVに乗り替えるんですが、それに伴い特定口座の大半を解約し購入資金に回すことにしました。
ま、NISA投資分に手を出さず済んだだけ上出来ということにします。
つみたてNISAだけの運用結果はこちら。
新NISAから積立金額を増やしたからペース上がりました。
大きく増えなくても堅実に増えてくれればそれでよし！
やっぱり一発当てる以外の目的なら「NISAでインデックス投資して放置」が投資界最強なのかもしれないですねー。
まとめ。
- 投資資産は855万円になったぞ！
- 年間配当金が20万円を超えたぞ！
- 株高で評価益が249万円になったぞ！
個人的には車という大きな出費が片付いてとりあえずホッとしました。
まずは削られた生活防衛資金を元通りに甦らせて、タイミング見ながら投資もしていきます！
投資は自己責任ですが参考材料の一つにしてもらえれば幸いですっ！
それではまたっ！ See You Again！